為貫徹落實《中國人民銀行辦公廳關(guān)于在工商銀行開展大額和可疑交易報告綜合試點工作的通知》有關(guān)要求，進一步加強電子銀行反洗錢工作，防范洗錢風險，營口開發(fā)區(qū)支行切實按照監(jiān)管部門及總行的有關(guān)要求認真做好反洗錢工作，力促電子銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
    一、提高風險意識。認真做到防、堵、查相結(jié)合，扎實做好電子銀行個人客戶的身份識別工作，防范網(wǎng)銀被不法分子冒開或利用。嚴格落實個人電子銀行“本人辦、交本人、本人簽”的業(yè)務(wù)辦理原則，抓實電子銀行工作環(huán)節(jié)。
    二、加強新領(lǐng)域管理。重點對電子商務(wù)等新業(yè)務(wù)領(lǐng)域的反洗錢管理工作，進一步強化高風險業(yè)務(wù)領(lǐng)域的監(jiān)測力度，及時發(fā)現(xiàn)、報送重點可疑報告，研究防控措施。營業(yè)部責成專人負責此項工作，每周進行一次檢查，確保萬無一失。
    三、關(guān)注案例做好分析。通過各種方式和渠道收集案例，加強對電子銀行渠道洗錢手法及交易特點的研究，做到每天、每筆業(yè)務(wù)都有記事，并定期將分析案例下發(fā)到網(wǎng)點和員工之中。
    四、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。定期加強對反洗錢崗位人員的電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)異常交易報警信息的甄別、分析水平，同時強化對網(wǎng)點柜員、客戶經(jīng)理的反洗錢工作要求，提高我行反洗錢人工甄別和可疑交易報告工作水平。